投行分析師的英文履歷怎麼寫
更新於 2026-09-02
投行履歷的第一判準是精確：一頁、格式保守、每個數字都經得起 technical 面試的逐項重算。銀行看履歷的方式跟看 model 一樣，先找錯。一個對不上的倍數、一處跳掉的格式，說的都是同一句話：這個人的 deliverable 不能直接給客戶。
內容的重心是交易經歷，而且是你的那一份。你在哪個 mandate 負責哪個 workstream、model 是不是你從空白檔建起來的、CIM 的數字是不是你 tie 過，這些比「參與多起併購案」有效得多。保密中的交易不寫名字，用產業加規模描述：a [$N]M cross-border acquisition。具體，而且守得住。
這一頁給你可以直接比對的材料：三個層級的英文摘要、按能力分組的 bullet、改寫前後對照、ATS 關鍵字，以及每個主張會引來的追問。所有範例的數字都以 [N] 留空。寫上履歷的數字，面試時要守住它的人是你。
這個職位的英文履歷，完成後長這樣
下面是一份虛構人物的完整範例，由產品的排版引擎渲染成真正的頁面，分數由同一套規則引擎現算——不是我們打上去的。缺的數字一律留 [N]，所以分數停在上限以下；那不是範例的缺陷，是產品的規則在示範。
Daniel Okafor
Education
- Won the department prize for the dissertation on syndicated loan pricing; graduated in the top [N]% of the cohort
- Founded a valuation workshop teaching three-statement modelling and DCF to [N] students a term
Experience
- Built the merger and accretion/dilution model for a [N] billion pound cross-border acquisition
- Delivered the CIM for a [N] million pound sell-side process that drew [N] first-round bids
- Owned the valuation workstream on [N] live mandates, including DCF, trading comparables and precedent transactions
- Built the LBO model used to test returns under [N] financing scenarios for a [N] million pound target
- Developed the profiles that shortlisted [N] of [N] screened targets for a private equity client
- Created the weekly market update for [N] deal teams, cutting the associate’s preparation time by [N] hours a week
- Automated the covenant tracker for [N] borrowers, cutting the quarterly review pack to [N] hours
- Rebuilt the debt capacity model for a [N] million pound revolver, adding the standard downside case
- Resolved [N] differences between the loan system and the audited accounts ahead of the annual review, tracing each to the borrower’s filings
Projects
- Grew a student-run fund’s industrials sleeve holding [N] thousand pounds; [N] pitches approved
- Introduced a weekly note on announced consumer deals and their disclosed multiples for [N] readers
Additional Information
版面與順序：這一行比誰都保守
一頁、黑字、標準字體，不放照片、圖示、進度條。你的履歷會被當成你出 deliverable 的樣本審。想在版面上表現個性，在這一行是判斷力扣分。
順序上，新鮮人學歷放最上面，投行是少數明說看學歷的行業。有兩年以上全職經歷後，經歷段上移。交易做得多的人，把交易獨立成 Selected Transaction Experience 一段，每筆一行，這是整頁密度最高的地方。
- 1Header（聯絡資訊）
一行結束：姓名、城市、Email、電話、LinkedIn。不放照片、生日、完整地址。這是外商通則，投行執行得最嚴。
- 2Education（學歷）
新鮮人放最上面：學校、主修、GPA、CFA 進度、相關課程與檢定。這一行會直接用學歷篩第一輪，藏起來只會被追問。
- 3Professional Experience（工作經歷）
反時序。每段 mandate 寫你負責的 workstream，不抄團隊的職責清單。帶 [N] 的 bullet 排前面。
- 4Selected Transaction Experience（交易經歷，選用）
執行過多筆交易時獨立成段，每筆一行：交易類型、產業、規模、你的角色。中生代以上的主戰場。
- 5Skills & Certifications（技能與憑證）
建模方法、工具、憑證、語言，四五行內結束。每一行都要是你能被追問的詞。
- 6Additional（其他）
只放可查證的事實：獎學金、競賽名次、校隊。一行，塞不下就整段刪。
英文摘要範例：三個層級
投行履歷的摘要可留可刪，一頁塞得下才留。要留，就寫兩三行密度極高的事實：年資、方法、交易規模與你的角色，不放形容詞。
Finance graduate with internships across equity research and M&A advisory, including support on a [$N]M sell-side mandate. Built DCF, trading comps, and precedent transaction analyses under live deal timelines. Passed CFA Level I; native Mandarin, professional English.
新鮮人的摘要只做一件事：證明你碰過真實的交易流程。方法寫全名，檢定寫進度，不寫抱負。
Credit analyst with [N] years in corporate banking moving into M&A advisory. Modeled debt capacity and covenant headroom for facilities totaling [$N]M and presented findings to credit committee. Brings lender-side judgment on structure and downside risk to financing and sell-side mandates.
轉職者先講帶得過去的判斷力。信用分析是投行認得的相鄰技能，用金額和委員會層級定錨，不用形容詞抬轎。
Investment banking associate with [N] closed transactions across industrials and consumer, including a [$N]M cross-border acquisition. Runs day-to-day execution: model ownership, data room management, and coordination across counsel, accountants, and client teams. Trains first-year analysts on modeling standards.
資深者的摘要是交易清單的濃縮：筆數、規模、執行中你真正擁有的部分。最後一句留給帶人，一句就好。
按能力分組的 bullet 範例
投行看分析師的五件事，每件配可直接改寫的 bullet：動詞開頭、有範圍、該有數字的位置放 [N]。人人都寫得出 DCF 三個字母，差別在你寫不寫得出 model 裡面的細節。
財務建模
· Built a three-statement model with a revolver and full debt schedule for a [$N]M industrial borrower, stress-tested across [N] downside scenarios.
· Constructed a DCF with WACC sensitivity tables, cross-checking terminal value against exit multiples from [N] precedent transactions.
· Assembled an LBO model producing IRR and cash-on-cash returns across [N] financing structures for sponsor coverage meetings.
· Rebuilt a legacy merger model to run accretion/dilution across [N] consideration mixes, cutting turnaround on client requests to [N] hours.
交易執行
· Supported a [$N]M cross-border sell-side mandate from teaser to signing, owning the model, the data room index, and buyer tracking.
· Coordinated legal, tax, and accounting diligence workstreams for a [$N]M acquisition, tracking [N] open items through to close.
· Drafted CIM sections and management presentation pages, reconciling every figure to the model before each MD review.
估值與分析
· Screened [N] comparable companies and normalized EBITDA for one-off items to produce a valuation range that held through buyer diligence.
· Ran accretion/dilution on [N] financing mixes and presented the EPS impact to the client’s CFO.
· Benchmarked [N] precedent transactions to support a fairness opinion reviewed by outside counsel.
精確與文件紀律
· Maintained a tie-out file linking every number in the CIM to a source document before release.
· Turned MD comments on [N]-page decks overnight, reconciling model outputs to presentation pages before each client call.
· Wrote the group’s model formatting checklist, adopted across [N] live mandates.
客戶與多方協調
· Fielded buyer diligence requests during exclusivity, routing each question to the right workstream within [N] hours.
· Condensed [N] parallel workstreams into a one-page weekly status update for the client’s board.
改寫前後對照
弱句的共通點只有兩個：只有職務沒有產出，只有團隊沒有你。
Responsible for financial modeling and valuation analysis.
Built the operating model for a [$N]M sell-side mandate; valuation ranges from DCF, trading comps, and precedent transactions held through buyer diligence.
差在哪 · 原句只描述職務範圍，沒有產出。改寫後有交易、有方法、有一個可查證的結果：區間撐過了買方盡調。
Worked on many M&A deals and pitches.
Executed [N] M&A mandates through signing and supported [N] pitches, owning comps, company profiles, and the valuation pages of each deck.
差在哪 · 「many」無法查證，pitch 和 mandate 混在一起更是大忌。筆數、階段、你負責的部分，缺一不可。
Helped senior bankers prepare client presentations.
Drafted [N] management presentation pages per mandate, reconciling every figure to the model before MD review.
差在哪 · 「Helped」沒有 ownership。改寫後你是動作的主詞，而且多了一個投行真正在乎的細節：數字 tie 回 model。
Advanced Excel skills and strong attention to detail.
Built three-statement, DCF, and LBO models from a blank sheet under [N]-hour turnarounds, formatted to the group’s standard without exception.
差在哪 · 技能主張要用行為證明。「attention to detail」是每份履歷都有的空話。從空白檔建 model、限時交件、零格式例外，才是同一件事的證據版。
Worked on the acquisition of a major company in Asia.
Advised a regional consumer group on a [$N]M cross-border acquisition, running the accretion/dilution analysis presented to the board.
差在哪 · 原句既洩不了密也給不了訊息。保密交易的正確寫法是產業＋規模＋你的分析，公司名留白，具體度反而更高。
技能區：留什麼、刪什麼
技能區在投行履歷只有四五行空間，每一行都要是面試官願意追問的詞。
值得佔版面的
Three-statement modeling · DCF · Trading comps · Precedent transactions · LBO modeling · Accretion/dilution
Excel（脫離滑鼠操作） · PowerPoint · Capital IQ · Bloomberg · FactSet
CFA（寫到通過的級數） · Series 79（若在美國註冊） · 本地證券相關證照
English（professional working） · Mandarin（native）
可以刪掉的
- Microsoft Office · 投行預設你能不碰滑鼠操作 Excel。寫 Office 只證明你沒有更具體的東西可寫。
- Hard-working / able to work under pressure · 這是主張，不是技能。工時是這一行的預設條件，寫出來沒有任何資訊量。
- Financial analysis · 太籠統。用你真的做過的方法名取代：DCF、comps、LBO，每個都要能被追問。
- Teamwork and communication · 每份履歷都有這一行，等於沒寫。放進 bullet 用事實呈現：跨幾個 workstream、對到什麼層級。
ATS 關鍵字
外商投行的第一關通常也有解析系統，但這一行更常見的是人肉三十秒掃描。關鍵字的作用是讓系統和人都能立刻定位你做過什麼。
只放你能在 technical 面試守住的詞：寫了 LBO，就要能白板重建 sources and uses。關鍵字堆疊不會讓解析器多給分，在人眼裡只是雜訊。
履歷以外的證據：這一行的東西幾乎都不能給人看
多數職業的證據是拿得出來的東西：作品集、repo、一個有網址的產品。投行相反。你建過的每一份 model、寫過的每一節 CIM、追過的每一份盡調文件，都是客戶的資產，一份都不能離開銀行。唯一的例外是已經公告的交易——公告那天之後，買賣雙方、規模、財務顧問全部見報，變成任何人都查得到的紀錄。投行履歷的寫法，大半是在處理這個落差。
- 讀者真的會打開的只有三個，順序固定
你的履歷、你的 LinkedIn，然後——只有在你敢寫公司名的時候——那筆交易的公告。沒有作品集網站，沒有 repo，三十秒掃描裡也沒有人會點連結。動線就這麼短，所以這三個地方的日期、職稱、雇主名必須完全一致。LinkedIn 寫 Analyst、履歷寫 Summer Analyst，背景調查一定會問到，而解釋永遠比一開始寫對麻煩。
- 公告日是開關：之前什麼都不能寫，之後什麼都已經公開
公告之前，連「手上有一個工業類的 live mandate」都不該出現在紙上。公告之後，買方、標的、金額、財務顧問已經在雙方新聞稿和銀行自己的 transactions 頁面上，再遮反而奇怪。這時候履歷上寫死一行：Advised [acquirer] on its [$N]M acquisition of [target]; owned the operating model and the accretion/dilution analysis. 這個交易金額是你整頁唯一不必留 [N] 的數字，因為它不是你估的，是對方公告的。
- 公告證明的是 mandate 存在，不是你做過什麼
新聞稿列的是銀行的名字，不會列到分析師。面試官很清楚這件事，所以掛一筆有名的交易本身不加分，它只換來一個問題：debt schedule 是誰拉的、tie-out 是誰做的。把兩半在心裡分開——第三方查得到的部分（這筆交易存在、規模多少、你的雇主是顧問），和只能靠你自己撐的部分（你的 workstream）。履歷承擔前者，後者在面試裡才會定案。
- 保密中的案子：形狀寫得出來，但形狀也會洩密
通行寫法是產業＋規模＋你負責的 workstream，不寫名字。這個寫法會壞在描述太準：「一家在台上市的被動元件廠的出售案」在一個彼此都認識的市場裡，只剩幾個候選人。產業往上寫一層、規模給區間、地區放大到大區。破局或撤件的案子照樣可以寫，但要標成 mandate 而不是 closed，被問到就直說沒有簽成。這一行對「沒成交」的容忍度，遠高於對含糊的容忍度。
- 能拿出來的 model，只有你自己用公開財報建的那一份
交易上的 model 是銀行的檔案，裡面是客戶的重大非公開資訊（MNPI）。把它寄出去——包括寄到自己的私人信箱——是解僱等級的事，在有些管轄區不只是解僱。要證明你會建，就挑一家上市公司，用它公開的年報和法說資料自己建一份：來源全公開，檔案是你的。履歷放在 Projects 底下一行：Built a three-statement model, DCF, and trading comps for a listed [industry] company from published filings. 不要附雲端連結，需要的時候他們會請你當場打開。
- 這一行的作品集，是限時的 modeling test
別的職業用一個連結證明能力，投行用一個空白檔和一個計時器：一份財報、一個 Excel、限時交件。事前做好的東西，沒有人會打開。所以準備的重心是脫離滑鼠的 Excel 操作、三表連動、以及把每個假設的出處講清楚，不是做一份好看的 PDF 作品集——這個流程從來沒有人要過那個。履歷唯一的任務，是讓你活到那一關。
- 查得到的欄位寫錯，比留白貴得多
登錄和檢定是這一行少數第三方能直接核對的欄位。Series 79 這類 FINRA 註冊留在 CRD 紀錄上，美國的 compliance 會調；離開券商夠久之後登錄會失效，還寫成現在式就不是筆誤，是不實陳述。台灣的證券從業登錄同理，離職即撤銷。檢定寫到真正通過的級數為止：CFA Level II passed（[year]）是事實，CFA candidate 只表示你報了名。留白只是少一個資訊，跟登錄對不上是誠信問題。
- 還沒有交易的時候，查得到的是競賽和公開發布的報告
沒有 deal 可以寫，可用的替代品是有主辦單位、有日期、有名次的東西：校際估值競賽、CFA Institute Research Challenge 的分區賽、投資社團公開發布的研究報告。寫法是 Placed [N] of [N] teams in [competition], [year]，研究報告附上發布日期和標的。它們的價值不在名次，在於有第三方、有時間戳，而且你今天還講得出當時的假設。不要把社團報告包裝成 deal execution，那筆交易換來的懷疑遠大於那一行的價值。
投行履歷最常見的錯
- 1版面搞設計
這一行比任何行業都保守：一頁、黑字、標準字體與標題。設計感履歷在投行讀起來是判斷力問題。
- 2把團隊的交易寫成自己的
交易名頭人人會掛，面試官只想知道你的 workstream。model 是你建的、tie-out 是你做的、diligence 是你追的，才寫成你的 bullet。
- 3洩露保密資訊
未公告的交易寫出公司名，直接出局，而且對方會記得你。行內通行寫法是產業＋規模：a [$N]M cross-border acquisition。
- 4GPA 缺席不處理
新鮮人不寫 GPA，面試官會自己假設一個更低的數字。高就寫。普通就用主修 GPA、CFA 進度或關鍵課程成績補位，別留白。
- 5把 pitch 寫成 deal
pitch、live mandate、closed 要標清楚。混寫被抓到一次，整頁的其他交易都會被重新懷疑。這一行對誠實的容錯是零。
- 6數字寫了守不住
deal size、multiple、報酬率在 technical 面試會被逐一重算。守不住的數字不如留 [N] 空著，面談前查清楚再填。
每個主張會引來的追問
履歷上每個交易主張都是面試題的種子。投行面試官的預設動作是驗算：你說 model 是你建的，他就請你當場重建一次。
Built the LBO model for a [$N]M sponsor-backed acquisition.
Sources and uses 怎麼配？債務分幾層、各自什麼條件？IRR 對進場倍數和 exit 年份的敏感度多大？
能在白板上重建 model 骨架：S&U、debt schedule、exit 假設，並說出每個關鍵假設的出處。這題答不出細節，等於承認 model 不是你建的。
Valuation ranges from DCF, trading comps, and precedent transactions.
三種方法的區間不一致時，你最後給客戶的建議怎麼下？WACC 的每個成分你當時用了什麼、為什麼？
準備一段真實的三角測量說法：哪個方法在這筆交易裡權重高、為什麼。WACC 要能拆到 risk-free rate、beta 來源、size premium 有沒有加。
Coordinated diligence workstreams for a [$N]M cross-border acquisition.
你自己負責哪個 workstream？盡調裡有沒有發現改變交易條件的事？最難追的 open item 是什麼？
準備一個具體的 diligence 發現：問題、你怎麼確認、最後反映在價格還是條款。說不出任何一個發現，coordinated 就會被降級成「排會議的人」。
Normalized EBITDA for one-off items across [N] comparable companies.
舉一個你實際做過的調整。為什麼加回？買方的 QoE 團隊挑戰時，你拿什麼守？
至少準備兩個真實調整案例：調整的科目、金額量級、依據的揭露來源。normalization 是投行面試最愛的深挖點，因為它同時測會計和判斷。
GPA [N]/4.0 with coursework in corporate finance and financial accounting.
好，現場來一題：折舊增加時，三張報表各怎麼動？
新鮮人的學歷主張會直接觸發 technical 基本題。三表連動、EV 與 equity value 的橋、WACC 的組成，這三類要練到不用想。
常見問題
沒有投行實習，第一輪要怎麼過？
用相鄰經歷加正確詞彙，誠實地框。四大審計、企業金融、股票研究、投資社團的研究報告，都是投行認得的訊號。重點是用這一行的方法詞彙描述你真的做過的事：做過現金流預測就寫 forecast 和 model，不要膨脹成 deal execution。
第一輪篩的是精確和詞彙，不是頭銜。一份把審計經歷寫得像 tie-out 訓練的履歷，比一份把社團寫成 M&A 的履歷走得遠。
交易還在保密期，可以寫上履歷嗎？
可以，用產業＋規模＋你的 workstream 描述，不寫公司名：a [$N]M cross-border acquisition in consumer。這是行內通行的寫法，面試官看得懂，也不會逼你說名字。
這裡生成的稿子同樣不會替你補公司名或數字。缺的一律留 [N] 黃色空格，由你決定填什麼、填不填。
GPA 不高，要不要寫？
高就寫，普通就補位：主修 GPA、CFA 進度、公司財務與會計的課程成績，挑撐得住的寫。完全不寫，面試官會自行假設最壞情況，然後在面試裡當面問你。
不論寫哪個版本，數字要跟成績單一致。這一行對誠實的查核比你想的細。
投行履歷需要英文摘要嗎？
一頁塞得下才留。要留就寫成兩三行高密度事實：年資、方法、交易規模與角色，形容詞一個都不要。新鮮人常見的做法是直接刪掉摘要，把空間讓給學歷和經歷。
這裡生成的摘要每一格都能直接編輯或整段刪除，版面會自動補位。
經歷太多，一頁塞不下怎麼辦？
分析師層級沒有兩頁這回事。砍的順序：最舊的經歷、沒有數字的職責描述、任何人都寫得出的技能行。交易經歷的密度優先於清單的完整。
交易多的人改用 Selected Transaction Experience 一段，每筆一行，反而比逐段鋪陳更能展示量。
把你的交易經歷寫成守得住的英文
用中文照實描述你做過的 mandate 和 workstream，AI 以 Finance 視角改寫成投行慣例的英文 bullet。四項分數由規則引擎計算，同一份稿重測數字不變。缺的數字留 [N] 給你自己填，這裡絕不代你編。
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